投资机器人:采用成熟的投资方法做自动化投资决策的程序

成功的投资人是采用成熟有效的投资方法进行投资的。那么,如果计算机程序也采用成熟有效的投资方法来做投资是否也可以投资成功呢?
投资机器人就是采用成熟有效的投资方法来做投资决策的计算机程序。而组合投资机器人采用的投资方法就是“组合投资”。

有效的投资方法早已成熟

我们都知道,国内股民和基民大都投资效果不佳甚至亏损累累,但许多公募基金、外资在长期投资中却是业绩不差的。
熟悉投资后我们就会发现,主流的投资方法其实在几十年前就已经很成熟,巴菲特、巴菲特的老师格雷厄姆早就宣传主流的投资方法几十年了。
当前国内大众投资人对主流成熟的投资方法了解不多或理解不够,大量投资人都重复花巨量时间重复研究和实践,而更多的投资人并不愿意花大量时间学习,大家往往陷入不当的投机当中。
用这些主流成熟的投资方法,也许不能让我们获得短期暴利,但长期的投资效果显著,更大可能的让投资人实现长期的投资目标。
组合投资机器人正是基于这些主流成熟的投资方法来做投资决策的。

组合投资机器人的决策是否靠谱?

组合投资机器人的决策是根据在成熟市场中已经广泛使用的组合投资方法来做决策的,并不是使用无逻辑的、或国内许多人使用的投机方法来决策的。
任何一种投资方法是否有效都需要经过长期的、不同市场情况下的反复验证和检验,但即使历史上检验过看起来不错的投资方法在未来更复杂的市场情况下,也可能遇到处理不好的情况。
所以,我们不能太盲目的信任任何一种方法,都需要我们保持谨慎、不断学习、持续跟踪,只有这样才尽可能的顺利。

组合投资机器人的决策更好地解决了什么问题?

人性的贪婪和恐慌问题是投资过程中最需要解决的问题,但却是投资人最容易忽视、最难解决的问题。
组合投资机器人没有情绪,只是按照长期设定或调整的投资逻辑和方法进行决策,正好避免了人性的影响。
同时机器人是每天实时跟踪和计算的,能更及时的发现市场出现的各种情况并及时做出决策,比人为跟踪处理更快,可以为采用同样投资方法的投资人解放更多时间精力。

组合投资机器人和投资顾问的区别是什么?

投资顾问是有问必答、看起来什么投资都懂的投资助手,根据你的需求进行投资前、投资过程中、投资后的指导。
而这里的组合机器人是按某个投资方法直接进行投资决策执行的程序,一直是它自己在默默的执行投资决策并记下投资模拟结果,不会和大家交流,我们只能持续围观它的投资情况和看到它偶尔做出的投资决策操作记录。

组合投资机器人和一个具体的投资组合有什么区别?

一个具体的投资组合,由一组持仓列表及各持仓的占比构成,是一个静态的东西。
如果我们严格参考一个具体的投资组合从某一天开始来投资,并每天持续跟踪并记下投资结果,那么这个组合也就变成了一个简单的组合投资机器人了。
通常组合投资机器人会包含更多的东西,最核心的就是持仓调整策略,也就是什么时候、什么情况下会对持仓做什么调整。

风险提示

有兴趣来围观的朋友需注意:组合投资机器人仅仅是提供了组合投资方法的决策模拟及效果展示,并不是真实的投资,目前仅是实验验证阶段,大家只能用于参考交流,切记盲目用于指导投资实践。
另外大家要牢记:投资有风险!每个人都只能采用适合自己的投资方法进行投资,切勿盲目和跟风投资。

机器人方法来源于经典成熟的投资理论和经验总结,绝不是闷头瞎研究的结果

建议有时间有兴趣的投资人阅读这些经典书籍,可以更深入地理解投资思想。

有效资产管理
这本书用通俗易懂的语言告诉了大家最简单常用大众化的利用资本市场进行长期有效资产管理的方法。 看了这本书再认真执行起来后,过几年也许会发现很多有名的职业基金经理的投资业绩也就和自己差不多吧。当然,前提是好好执行起来。
走向财务自由的投资组合
这本书的名字很俗,一看就不是什么好书似的。其实这本书是上本书《有效资产管理》的实践书,也就是在重复讲解《有效资产管理》的知识基础上,仅仅用一个投资组合,来实践投资理论。虽然是以美国的基金来做例子,但相信在现在全球资产配置概念开始流行的年代,我们可以很容易就用国内的基金来实践起来。
投资的四大支柱
这本书就更全面的讲解长期证券投资的知识了,从理论、历史、心理、行业来全面阐述投资知识。也许会发现,很多其他书都是在这几个方面深入探讨而已。
聪明的投资者
史上最经典的大众投资理财书之一,巴菲特的老师的著作,快一个世纪了依然经典。
投资最重要的事
这本书是作者几十年的投资备忘录的合集。股神巴菲特说“我第一时间打开并阅读的邮件就是霍华德·马克斯的备忘录。我总能从中学到东西。他的书籍更是如此。” 作者鼓励投资者做“逆向投资者”,明智地判断市场周期,采取大胆而谨慎的行动获取收益。
漫步华尔街
本书作者的写作目的在于帮助投资人了解投资理论与实务,以培养健康的投资观念,告诉个人投资者如何在各种令人目眩神迷的投资工具中,运用规划,打败华尔街专家。 它对指数基金的推崇备至则构成了全书清晰的主线。