巴菲特的老师--本杰明.格雷厄姆--在《聪明的投资者》中说:“投资艺术有一个特点不为大众所知。门外汉只需些微努力与能力,便可以取得令人尊敬(即使并不可观)的结果。” 真的能轻松取得令人尊敬的结果吗?我们就来整理那些主流成熟的投资方法,大家来比较下。
指数化基金投资组合:直接获取市场平均收益
利用指数基金做指数化的被动投资,就是巴菲特和他的老师格雷厄姆说的“只需些微努力与能力便可以取得令人尊敬的结果的投资方法”。 实际的投资效果如何呢?我们将主流的指数基金组合起来,即可看到投资效果。这是不需要多少努力并能取得的成果哦,我们自己的长期投资业绩,至少不应该比它们差,您达到了吗?
本策略采用沪深港美欧主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产,来实现主流的股债混合组合投资策略。注意股债比是75:25,属于高风险投资风格。
今年收益:-1.94%,   近1年:9.71%
近3年收益:14.27%, 年化 4.55%   
近5年收益:18.31%, 年化 3.42%   
近10年收益:-, 年化 -
股债混合是一种流行的组合方式。现在国内指数基金丰富了,用指数基金来做这类组合就容易多了。这个策略我们采用沪深主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产。主流的股债混合组合策略,喜欢指数化投资的朋友来看看。注意股债比是25:75,属于中低风险风格。
今年收益:-1.69%,   近1年:1.93%
近3年收益:18.44%, 年化 5.80%   
近5年收益:45.95%, 年化 7.86%   
近10年收益:70.71%, 年化 5.49%
本策略采用沪深主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产,来实现主流的股债混合组合投资策略。股债比是75:25,属于高风险风格。
今年收益:0.03%,   近1年:10.67%
近3年收益:13.89%, 年化 4.43%   
近5年收益:-12.73%, 年化 -2.69%   
近10年收益:75.05%, 年化 5.76%
开放式主动型基金投资组合:积极进取投资
期望利用优秀的基金经理管理的主动型投资基金来获得比市场平均业绩更好的投资成绩,是许多人的梦想。 我们就来整理一些简单可模仿的优秀的主动型基金组合,看看长期的投资效果如何。我们希望这些基金组合也是不需要多少努力即可做到投资的。
晨星中国年度基金奖获奖和获提名基金的策略投资组合。这是一个被动投资的策略组合:每年4月1日调整一次持仓证券,75%的仓位资金平均分配到每只混合基金,25%的仓位资金平均分配到每只债券基金,每个季度末调整一次仓位,使得整体股债基金比例总是保持75:25。
今年收益:8.80%,   近1年:24.70%
近3年收益:47.44%, 年化 13.82%   
近5年收益:14.82%, 年化 2.80%   
近10年收益:147.50%, 年化 9.49%
晨星中国年度基金奖获奖基金的策略投资组合。这是一个被动投资的策略组合:每年4月1日调整一次持仓证券,75%的仓位资金平均分配到每只混合基金,25%的仓位资金平均分配到每只债券基金,每个季度末调整一次仓位,使得整体股债基金比例总是保持75:25。
今年收益:14.61%,   近1年:28.03%
近3年收益:55.15%, 年化 15.77%   
近5年收益:31.10%, 年化 5.56%   
近10年收益:198.49%, 年化 11.56%
本策略采用富国基金公司的主流主动型混合基金作为高风险资产,用债券基金作为稳健资产,来实现主流的股债混合组合投资策略。这是股债比例为75:25的高风险组合,采用按季度固定仓位的平衡调整策略,以股票型和混合型基金为股票资产,以债券型基金为债券资产,将股债比例做模糊处理。
今年收益:12.36%,   近1年:34.87%
近3年收益:55.70%, 年化 15.90%   
近5年收益:22.99%, 年化 4.23%   
近10年收益:206.55%, 年化 11.85%
探索优化的仓位动态平衡策略:逆向投资,稳步前进
固定仓位的定期动态调整策略是我们应该采用的最基本最成熟的长期策略。但现实中长期投资人更多采用了利用牛熊周期做逆向投资的投资策略。 “优化的仓位动态平衡策略”就是我们在固定仓位调整策略的基础上做的简单量化而得到的逆向投资策略,仅仅是一些主观改进,没有什么高深的理念和标准参数,仅仅是希望尽量不贪,对波动剧烈的市场给予的超额收益逐渐兑现,同时尽量避免市场暴涨暴跌的大波动风险。 大家看看如何?
本策略采用沪深主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产,来实现主流的股债混合组合投资策略。通常情况下,每个季度末调整一次仓位,使得整体股债基金比例总是保持75:25;但在市场大幅上涨达到一定程度时,会进行保守的调整甚至阶梯减仓,即我们称为优化的仓位平衡。优化平衡的参数请参考组合的平衡参数设置信息。
今年收益:0.03%,   近1年:10.66%
近3年收益:13.83%, 年化 4.41%   
近5年收益:9.01%, 年化 1.74%   
近10年收益:93.69%, 年化 6.83%
富国基金几乎总是保持了公募基金的第一梯队,估计现在是老大。以前富国基金以稳健著称,不过最近几年似乎激进了一些,很明显基金风格偏向于中小盘股票风格。我们来对它的主动型基金做一系列组合投资策略。这是高风险优化平衡组合。
今年收益:-5.83%,   近1年:16.61%
近3年收益:55.27%, 年化 15.80%   
近5年收益:104.55%, 年化 15.39%   
近10年收益:172.77%, 年化 10.56%
晨星中国年度基金奖获奖基金组合模型。这是一个被动投资的组合模型,每年4月1日调整一次,资金平均分配到每只获奖的开放式基金。
今年收益:11.32%,   近1年:27.73%
近3年收益:38.42%, 年化 11.45%   
近5年收益:31.15%, 年化 5.57%   
近10年收益:-, 年化 -