"交易型"实盘组合是全能的持仓管理方式，可以完整的记录和跟踪所有持仓交易信息。因为要做到完整的记录和跟踪，所以这种组合类型比较复杂，或者说需要注意好细节。只有完全理解了组合的资产构成、资产统计计算逻辑、交易记录之间的关系，我们才能在管理过程中得心应手，轻松完成管理工作。

使用交易型组合，就是为了完整、详细的跟踪交易，那么我们就需要花费一些时间来好好理解下，让我们的管理更加得心应手。

在这里我们先来了解下通常大家对持仓管理的一些认识。

持仓交易和交割记录

对于用券商交易软件的朋友，交割记录应该很熟悉了，就是每条成交交易都对应一条交割记录，既有买入，也有卖出。我们可以通过查询交割记录，来了解之前成交了什么交易及交易细节。我们也可以把在基金公司、银行申购赎回基金的成交确认记录当成交割记录。交割记录分为买入和卖出记录，每条交割记录都是独立的，不会互相影响，记录了成交细节。

对应到实盘组合中，我们也可以把每一条持仓交易记录，都对应到一条交割记录，或者说是交割记录的合并或拆分。交割记录是怎么样的，我们也尽量保持原样，这样既方便了管理，也方便了需要时进行对账。

1. 实盘交易管理中，我们可以只记录汇总的持仓股份，而不区分这些股份是通过多少次买入来得到的，那么持仓交易和交割记录就没有对应关系，也就是我们并不关心细节，相当于是我们把多条交割记录合并成了一条持仓交易记录。

2. 在“交易型”实盘组合中，往往我们针对每一次买入、卖出都做了交易记录，也就是把交割记录进行了逐条记录，每条记录我们都单独保存了各自的详细信息。我们关注的持仓交易的细节，也就是交割记录的细节，我们对持仓证券资产的管理，也就是对交割记录的管理。

每一笔交割记录，都对应组合中的持仓交易记录，都代表执行了一个交易操作。如果我们把每个交易操作细节都完整的保存下来的，那么我们整个实盘的投资交易情况也都完整保存好了。

举个例子：

我们连续3天买了3笔招商银行股票各自200股，交易软件中肯定能查到3笔交割记录。那么我们记录到组合中，情况可能就是：

1. 可以简单地记录一笔交易，股份数是600股，将3次操作的结果汇总记在一起；

2. 在交易型组合中，我们通常记录3笔交易，每笔交易对应各自的股份数、交易日期、交易价格、交易费用。

可以看出，如果以汇总股份的方式简单地管理组合，我们丢失了交易细节。而在统计型或交易型组合中，我们可以保留所有的交易细节。

记录交易细节有什么好处？

好处太多了。还记得券商交易软件一次只能查询三个月交割记录吗？而在手机上，通常只能一次查询一个月甚至有些券商只能查两周的历史交割记录，麻烦死人。

如果我们能在实盘组合中把交割记录的数据记录下来，那么好处就是：

1. 可以随时查询任意时期的历史交易记录了
   

2. 可以记录成本价，随时查看交易的涨跌幅情况，设置价格提醒和报警

3. 详细记录交易费后，就可以统计总的交易费了，成本价也可以更精确

4. 可以统计任意证券的历史交易情况，包括交易数目、收益、费用等

5. 可以应用一些交易策略，如长线底仓+短线滚动策略、网格交易策略等

6. 可以把交易记录分享给朋友看
   

7. ...

使用交割记录来计算持仓资产市值

既然我们已经记录了交易数据，那么用交易数据来统计我们持有了多少证券资产市值也就理所当然。

我们来分析下下面已知的三种持仓资产的记录和统计方式，方便和我们的实盘组合的持仓交易管理方式做对比。

1。最简单的记录资产方式

严格来说，这种方式并没有使用交割记录来计算资产。我们只是提一下这种方式。

这种方式的逻辑是：对于每种证券，我们只记录一条交易，这条交易不是交割记录，而是交割记录的合计结果，那么这条交易记录的资产市值就是此证券的持有资产。

假设我们最近先买入招商银行300股，接着再买了100股，最后卖出了100股。那么交易记录的变化情况如下：

先买入招商银行300股：

接着再买入招商银行100股

最后卖出招商银行100股

在操作时可以输入交易详细信息，包括日期、股数、交易价、手续费，并将操作记录保存为历史记录。以后要查看交易信息，需要查询历史记录。而持仓交易中只能看到一条合计的结果。

这似乎就是同花顺中“小财神”软件的记录和操作方式。

这种方式挺好理解，因为我们看到的总是合计的结果。如果要看历史交易信息，可以去历史中查询。

这种方式很简洁，但也正是这样，在许多时候又变成了缺点：

1. 如果操作记录数据输错了，不方便修改，因为我们面对的是合并的结果，以及已经保存到历史中的数据；

2. 不能直观的跟踪每次操作的交易记录，总是需要去查询历史；

3. 分不清哪些交易是当前最需要关注的，例如在历史中，有些买入交易已经卖出了，但我们分不清楚哪些被卖出了。
   

其实，已经熟悉我们的实盘组合管理的朋友，应该看得出来，这种方式很像我们的“统计型”组合的管理方式。但在统计型组合中，我们还是允许每种证券记录多条持仓记录的，不只是一条。

2。最容易理解的计算方式

在这种方式下，持仓交易记录对应的就是交割记录，也就是说每条交割记录，我们都有持仓交易给记录起来。

我们以买卖招商银行股票为例来说明持仓资产计算过程。

假设我们最近先买入招商银行300股，接着再买了100股，最后卖出了100股。交割记录如下：

那么持仓资产我们很快就能口算出来：交易1的300股+交易1的100股-交易3的100股=300股。

这就是最容易理解的计算方法。在一些交易管理的工具中就是这么算的：加入三条交易（两条买入一条卖出），三条交易合计的结果就是持仓资产。

我们来总结下这种计算方式：

1. 需要记录好每条买入和卖出交易，买入交易不能错，卖出交易也不能错，不然合计就会错

2. 我们不知道哪条买入交易已经卖出了，我们只知道卖出交易对应的股份数被卖出了

3. 随着买卖的增加，买入和卖出交易都会越来越多，但交易不能被删除，不然合计资产就会不对了
   

3。另一种计算方式：给买入交易标记状态

这种方式的思想是：当前持有的股份都是买入类型的交割记录带来的，如果给那些已经卖出了的股份标记为“卖出了”，之后我们统计持仓资产时只统计那些未标记为“卖出了”状态的买入类型的交割记录，那么统计结果就是当前的持仓资产市值。继续上面的例子，交割记录标记如下：

那么持仓资产我们也很快就能口算出来：未被标记“卖出了”状态的买入交易只有交易1，所以持仓资产就是300股。

这种计算方式是不是更简单？不过我们需要多做一件事情，就是给卖出了的买入交易做一个标记。

我们也来总结下这种计算方式：

1. 需要记录好每条买入交易，同时还要记录好每条买入交易的状态：是否被卖出了

2. 计算持仓资产时，并没有管卖出交易，所以，如果卖出交易没有记录进来，也不影响持仓资产的计算

3. 随着买卖的增加，买入交易会越来越多，被标记为“卖出了”状态的交易也会越来越多

4. 持仓资产只和未标记为“卖出了”状态的买入交易有关，如果我们不想关注“卖出了”状态的买入交易以及卖出交易，可以把它们隐藏甚至直接删除掉