其实指定初始资产(也可称为初始投资本金)仅仅是创建组合的一种附加操作,创建组合,相当于完成了两个动作:创建组合,为组合注资一笔金额是“初始资产”的资金。
通常我们可能会说,创建组合就只是创建就好了,为什么还要指定初始资产?
指定初始资产是一种快捷操作,也许创建组合的时候我们就已经知道组合的当前资产或本金是多少,那直接在创建组合的时候指定,就可以快速完成注资操作了。
对于创建组合时刻就已经知道组合的初始资产或本金是多少的,我们可以直接指定初始资产;
对于创建组合时刻还不知道组合的初始资产或本金是多少的,我们可以简单指定一个初始资产,如10000,以后再通过注资和撤资操作来更新本金;
在创建实盘组合时,往往是知道组合的本金或当前资产市值是多少的,不然创建实盘后,一样需要去查明是多少并注资进入组合,才能真正完成组合的创建。
一般根据以下情况来设置初始的投资本金:
1。还清楚记得以前投入了多少资金,则可以用这些投入作为投资本金。更新好最新的持仓、现金等资产后,组合的最新收益应为当前资产市值对原始本金的收益。
2。已经记不清最开始投资本金到底是多少了,就可以用当前的资产市值作为本金,不管以前的收益情况了。更新好最新资产后,组合的最新收益应该为0,因为投资本金和资产市值相等了。
3。也可以先简单设置一个初始资本金(比如10000),之后需调整时再用“管理本金”或“注资/撤资”功能调整投资本金。
指定的投资本金将被作为一笔现金加入现金资产中。创建组合后,组合往往处于一种原始状态,而不是实际状态。之后,我们需要将组合的资产更新为实际状态:
更新持仓交易资产:加入股票或基金等交易资产;
更新现金资产:将现金资产更新为实际的现金余额。
因为投资本金往往在创建组合之前就已经用去买了股票或基金去了。
如果初始资产指定错了,怎么办?
其实,理解了上面的说明,我们就知道,初始资产指定错了,也就是一笔注资错了,我们再用注资、撤资操作纠正错误即可。