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投资组合管理 | 帮助反馈


03. 确保注资和撤资所使用的单位净值是最新的

通常我们要使用当前最新的组合单位净值来注资/撤资。那么,如何确保组合的单位净值是最新的呢?要保证这一点,通常需要做好这些检查:

  1. 确认当前的持仓交易都已经更新,如果不确定持仓是否正确,就应该做对账,也就是将组合中的持仓交易资产和各个交易帐号中的资产进行对比,确保一致。

  2. 持有开放式基金的组合,需要等开放式基金的净值更新后(晚上或第二天早上),才能得到新的单位净值。

  3. 确认当前现金资产和其他资产都已经更新。现金资产应该和各个交易帐号中的现金余额一致。

  4. 确认了以上两点,就可以再检查当前的资产概况和收益是否符合预期,也就是没有出现异常波动。因为计算程序偶尔出现错误也是有可能的,如果确实发现是程序错误,请反馈错误;我们自己输错了数据但没有及时检查发现也是有可能的,这时候通过查看最新概况、收益、净值等数据,也可能发现一些蛛丝马迹,例如一天内收益超过了10%,这很可能就是出问题了。

  5. 不要在交易时间段进行注资/撤资操作,因为这时候组合的单位净值是不稳定的。尽量在晚上时间段进行操作。不过,持有人交易是可以使用之前的历史净值进行的,便于在之前忘记操作的情况下补上。如果是这样,就不用在意当前净值是否已经更新,确保之前的历史净值是准确的即可。


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